一、理財(cái)規(guī)劃師考試介紹??

? ? ? ?理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。??

? ? ? 凡參加理財(cái)規(guī)劃師考試鑒定合格者，由國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）頒發(fā)相應(yīng)等級(jí)的職業(yè)資格證書(shū)，并實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)登記管理和官方網(wǎng)站網(wǎng)上查詢，是相關(guān)人員求職、任職、晉升、包括出國(guó)等法律上的有效證件，可記入檔案，全國(guó)通用。??

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證的權(quán)威性??

? ? ? 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站――國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)巍?007年12月31日，國(guó)務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類(lèi)職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2007〕73號(hào)），通知指出，“凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類(lèi)職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類(lèi)非行政許可類(lèi)職業(yè)資格都要分類(lèi)進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)審批后納入國(guó)家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止。”??

二、理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件??

助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）??

1、大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷或大學(xué)專本科在讀學(xué)生可報(bào)考；??

2、中專（含高中）學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)6年以上。??

理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）??

1、具有大學(xué)本科學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上；??

2、具有大專學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作8年以上；??

3、取得助理理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。??

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）??

1、具有大學(xué)本科學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作8年以上；??

2、具有大專學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上；??

3、取得理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)、中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。??

三、理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考資料??

1、大一寸藍(lán)底彩照相片4張，電子版相片1張（存JPG格式小于20K)；??

2、身份證復(fù)印件、畢業(yè)證（或?qū)W生證）復(fù)印件各1份；??

3、填寫(xiě)立普教育中心統(tǒng)一印制的國(guó)家職業(yè)資格申報(bào)表一份；??

4、一級(jí)、二級(jí)需開(kāi)具工作證明原件1份；??

5、一級(jí)、二級(jí)學(xué)員考試后一個(gè)星期內(nèi)，提交3000字以上的論文一篇。??

四、理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間、理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間??

理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間為：每年5月和11月的第三周；??

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間一般為：理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間前40天截止報(bào)名??

五、理財(cái)規(guī)劃師考試方式??

? ? ? ?理財(cái)規(guī)劃師考試分為《理財(cái)規(guī)劃師論知識(shí)》考試和《理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)》專業(yè)技能考核。理論知識(shí)考試和專業(yè)技能考核采用閉卷筆試方式，均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分及以上者為合格，二級(jí)以上要綜合評(píng)審。??

六、理財(cái)規(guī)劃師成績(jī)查詢、理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)查詢??

? ? ? 理財(cái)規(guī)劃師考試成績(jī)合格后，由《人力資源和社會(huì)保障部》統(tǒng)一頒發(fā)全國(guó)通用的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)。理財(cái)規(guī)劃師成績(jī)查詢、理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)查詢：《國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)》全國(guó)聯(lián)網(wǎng)查詢。??